freepik.com
В России наблюдается рост случаев длительной блокировки банковских счетов, который может затянуться на несколько месяцев, из-за подозрительных транзакций.
Такие инциденты стали более частыми после введения новых правил, ограничивающих клиентов, осуществляющих переводы свыше 100 000 рублей на счета лиц, занесенных в базу данных так называемых «дропперов» – людей, используемых для обналичивания средств, добытых незаконным путем.
Число жалоб на такие блокировки возросло, поскольку процесс их разблокировки часто затягивается из-за тщательной проверки источника средств и увеличения случаев мошенничества.
Экономист Андрей Бархота связывает учащение блокировок с объективными причинами: постоянно появляются новые, более сложные схемы финансирования мошеннической деятельности и террористических групп, что значительно усложняет их выявление.
В связи с этим банки осуществляют многоуровневые проверки, и для быстрого снятия блокировки клиенту требуется предоставить документальное подтверждение законности происхождения денежных средств.
Банки также настоятельно советуют избегать получения неожиданных переводов от незнакомцев, так как такие средства могут быть связаны с мошенническими схемами. Центральный Банк России подчеркивает, что чаще всего происходит именно приостановка доступа к операциям по счету, а не полный арест денежных средств.
Эксперты призывают граждан быть внимательными и осторожными при проведении финансовых операций. В частности, стоит избегать ситуаций, когда предлагается оплатить товары или услуги переводом на номер телефона незнакомого человека, например, если в кафе не работает терминал для карт.
Подобные действия могут вызвать подозрения у банка и привести к блокировке счета. Рекомендуется заранее уточнить в своем банке, какие виды операций считаются рискованными, а также внимательно относиться к своим переводам, избегая сомнительных действий и сотрудничества с незнакомыми лицами.
Повышенная внимательность и соблюдение простых правил безопасности помогут избежать неприятных ситуаций, связанных с блокировкой банковского счета.
https://pg21.ru/news/110986