изображение от freepik
Юрий Силаев объяснил, какие банковские переводы могут привлечь внимание финансовых служб и как избежать блокировки — главное правило: операции должны быть прозрачными и соответствовать привычной финансовой активности клиента.
Наименее рискованными считаются переводы, которые банк легко может связать с привычными расходами. Это переводы между собственными картами, покупки через официальные платежные сервисы, а также регулярные платежи за коммунальные услуги, обучение или медицинские услуги. Деньги, отправленные близким — супругу, родителям или детям — также редко вызывают вопросы, если суммы соответствуют доходам человека.
Опасность возникает при крупных переводах, явно превышающих официальный доход клиента. Постоянные переводы разным людям, особенно незнакомым, банк может расценить как ведение бизнеса без оформления, что вызывает подозрения.
Аналогично рискованными считаются прямые переводы за дорогие покупки — машины, квартиры или путёвки. В таких случаях безопаснее использовать безналичную оплату через официальные договора и подтверждающие документы.
Особое внимание стоит уделить переводам, связанным с наличными или сервисами, скрывающими личность получателя. При блокировке операций важно сразу связаться с банком и уточнить причину. При необходимости потребуется предоставить документы, подтверждающие законность средств: чеки, договоры, справки о доходах.
Соблюдение этих правил позволяет минимизировать риски и безопасно пользоваться банковскими услугами, не вызывая лишних подозрений у финансовых служб.
https://pg12.ru/news/99708
