Финансовые учреждения следят не только за крупными переводами, но также за множеством подозрительных операций, даже если суммы кажутся небольшими.
Об этом сообщила аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Официальные лимиты
Согласно указаниям Центробанка, особое внимание уделяется операциям между физическими лицами, которые превышают:
- 100 000 рублей в течение одного дня
- 1 миллион рублей в рамках одного календарного месяца
Неочевидные сигналы для банков
Проверка может быть инициирована и другими аспектами финансового поведения:
- Численные мелкие транзакции в обе стороны
- Недостаток привычных бытовых платежей
- Более 10 операций в день или 50 в месяц
- Большое количество контрагентов
- Мгновенное обналичивание или перевод поступивших средств
«Если средства списываются сразу после поступления, это может указывать на то, что счет используется как транзитный», — подчеркивает эксперт.
Такие модели часто характерны для мошеннических схем или деятельности «дропперов» — лиц, предлагающих свои счета для выполнения сомнительных операций. Банки тщательно анализируют эти признаки, чтобы предотвратить отмывание денег и другие противоправные действия.
Фото: sibkray.ru
