Начну с предыстории. Осенью 2010 года в отставку был отправлен московский мэр Юрий Лужков. Немедленно, по странному стечению обстоятельств, начались проблемы у множества бизнесменов, выстроивших с ним тесные отношения, в том числе у Банка Москвы, который управлял фактический собственник Андрей Бородин. Бизнес – штука суровая, требующая не только умения строить и наращивать, но и защитить нажитое. Именно в таких ситуациях проявляются твердость характера и настоящие бойцовские качества.
Андрей Бородин привлек внимание государственного банка ВТБ, который решил осуществить недружественное поглощение, получив контроль над банком без контрольного пакета. Менеджмент ВТБ, включая вице-премьера Алексея Кудрина, не останавливался даже перед отсутствием согласия владельца контрольного пакета на продажу актива. Судя по всему, обсуждение идеи враждебного поглощения на Совете директоров не произошло, и некоторые его члены позднее признались, что голосовали «за» по просьбе Кудрина. В результате ВТБ купил у правительства Москвы «кота в мешке» за 103 миллиарда рублей, без какой-либо конкуренции.
Выяснилось, что Бородин также оказался непростым игроком. Система защиты, которую он выстроил, привела к тому, что ВТБ стал покупателем дырки от бублика – значительная часть активов банка не имела реальной цены. По оценкам Банка России и Агентства по страхованию вкладов, «дыра» в балансе Банка Москвы на момент покупки составляла чуть менее 300 миллиардов рублей – примерно половину собственного капитала ВТБ. Таким образом, ВТБ оказался на грани банкротства.
Следует отметить, что ни один из чиновников или менеджеров ВТБ за это не понес ответственности. Банк стал бы банкротом, если бы его главным собственником не было государство. С помощью министра финансов Кудрина и председателя Центробанка Игнатьева была быстро соорудена схема спасения ВТБ за счет бюджета: Банк России выдал кредит в размере 295 миллиардов рублей АСВ, который был передан на 10 лет Банку Москвы под 0,51% годовых. Банк Москвы, в свою очередь, купил 10-летние облигации Минфина под 8,16% годовых, получая от Минфина почти 22,5 миллиарда рублей в год в виде процентных платежей.
Замысел авторов схемы состоял в том, чтобы за время пользования депозитом АСВ ВТБ смог заработать 300 миллиардов рублей, потерянных при покупке. Но тут стоит отметить одну любопытную деталь: на самом деле, ни одного закона или правительственного постановления, санкционирующего эти расходы, вы не найдете. Следы этой схемы будет видно только в платежах по обслуживанию государственного долга, а сама схема позволяет обойти все бюджетные правила.
По уже проторенной дорожке ВТБ с Банком Москвы протопали и другие банки, такие как СМП-банк с Мособлбанком, Альфа-банк с Балтийским банком и другие. В общей сложности сумма бюджетных денег, использованных в подобных сделках, составляет почти 670 миллиардов рублей. И еще одна важная деталь: изначально деньги предоставляются АСВ Банком России в форме кредита, который сразу же передается на счета Минфина, что по сути является нарушением закона о прямом кредитовании.
Прошло четыре с половиной года. ВТБ продолжает интеграцию Банка Москвы, судится с Бородиным и возвращает активы. За пять с половиной лет до погашения кредита появилась новость о том, что Банк России и АСВ решили продлить срок депозита еще на пять лет из-за неблагоприятной макроэкономической среды. Это решение подтверждает наличие высшей степени цинизма со стороны чиновников, ведь федеральный бюджет станет источником заработка для группы ВТБ еще на дополнительные 185 миллиардов рублей.
Стоит также отметить, что вся схема обогащения ВТБ была придумана для спасения банка от банкротства, гарантируя отсутствие убытков, даже если бы все проблемные активы Банка Москвы были выброшены на помойку. Банк Москвы будет получать проценты от облигаций, находящихся у него на счетах, что не имеет никакого отношения к успеху или неуспеху плана санации.
Информация о продлении депозита стала известной только из отчетности ВТБ. Решение было принято 27 декабря, но никаких сообщений о заседании Совета директоров АСВ, которое могло бы изменить условия кредита, на сайте Агентства не было. Это указывает на то, что все участники реализаций этой схемы знали о ее непрозрачности и пытались скрыть следы.
На конец 2006 года собственные средства группы ВТБ составляли 6,99 миллиарда рублей, а к 2014 году этот показатель значительно упал. На 31 декабря 2014 года капитал группы составил 1005 миллиардов рублей, что говорит о том, что ВТБ за восемь лет успешно «проел» 230 миллиардов рублей. Эта эффективность бизнеса ВТБ привлекает внимание властей, и до конца первого квартала они планируют выделить банку еще 150 миллиардов рублей из Фонда национального благосостояния.
Таким образом, очевидно, что для властей не жаль средств, если это поможет банкам заработать.